Test: Ley 10/2010 — Prevención del Blanqueo de Capitales — Registrador de la Propiedad
Preguntas reales sobre las obligaciones del Registrador de la Propiedad como sujeto obligado por la Ley 10/2010: identificación de intervinientes y titular real, diligencia debida, examen especial de operaciones y conservación de documentos.
⚖️ Fuente: Ley 10/2010 — Prevención del Blanqueo de Capitales — Ley 10/2010, de 28 de abril (BOE 29-abr-2010) · 25 preguntas
Pregunta 1 de 25
Según el artículo 1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, el objeto de la ley es proteger la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante:
📖 Art. 1 Ley 10/2010
Explicación: El art. 1 Ley 10/2010 fija como objeto de la norma proteger la integridad del sistema financiero y de otros sectores económicos mediante obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Conforme al artículo 1 Ley 10/2010, ¿a qué ámbitos afecta esta norma, más allá del sistema financiero estrictamente bancario?
📖 Art. 1 Ley 10/2010
Explicación: El art. 1 Ley 10/2010, desarrollado por el art. 2, extiende las obligaciones de prevención a numerosos sectores económicos, incluidos los notarios y registradores de la propiedad.
Según el artículo 2.1 de la Ley 10/2010, ¿quiénes tienen la condición de sujetos obligados por esta norma, entre los profesionales del Derecho?
📖 Art. 2.1 Ley 10/2010
Explicación: El art. 2.1 Ley 10/2010 incluye expresamente entre los sujetos obligados a los notarios y a los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
Conforme al artículo 2.1 Ley 10/2010, la condición de «sujeto obligado» implica que el registrador debe:
📖 Art. 2.1 Ley 10/2010
Explicación: El art. 2.1 Ley 10/2010 sujeta a notarios y registradores, en cuanto sujetos obligados, al cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida y demás medidas de prevención reguladas en la propia ley.
Según el artículo 2.1 Ley 10/2010, el listado de sujetos obligados incluye, además de notarios y registradores:
📖 Art. 2.1 Ley 10/2010
Explicación: El art. 2.1 Ley 10/2010 enumera un extenso listado de sujetos obligados que abarca tanto entidades financieras como profesionales no financieros designados, entre ellos notarios y registradores.
Según el artículo 3 de la Ley 10/2010, los sujetos obligados —entre ellos notarios y registradores— deben identificar:
📖 Art. 3 Ley 10/2010
Explicación: El art. 3 Ley 10/2010 obliga a identificar a cuantas personas físicas o jurídicas pretendan establecer relaciones de negocio o intervenir en operaciones.
Conforme al artículo 3 Ley 10/2010, ¿mediante qué medio debe realizarse la identificación de los intervinientes?
📖 Art. 3 Ley 10/2010
Explicación: El art. 3 Ley 10/2010 exige comprobar la identidad de los intervinientes mediante documentos fehacientes.
Según el artículo 3 Ley 10/2010, ¿en qué momento debe realizarse la identificación de los intervinientes?
📖 Art. 3 Ley 10/2010
Explicación: El art. 3 Ley 10/2010 exige que la identificación se realice con carácter previo al establecimiento de la relación de negocio o a la ejecución de la operación.
Conforme al artículo 3 Ley 10/2010, el ámbito subjetivo de la obligación de identificación comprende a:
📖 Art. 3 Ley 10/2010
Explicación: El art. 3 Ley 10/2010 extiende la obligación de identificación tanto a personas físicas como jurídicas que pretendan intervenir en la operación.
Según el artículo 4 de la Ley 10/2010, además de identificar al interviniente formal, el sujeto obligado debe identificar:
📖 Art. 4 Ley 10/2010
Explicación: El art. 4 Ley 10/2010 impone la obligación de identificar al titular real, más allá de la identificación formal del interviniente.
Conforme al artículo 4 Ley 10/2010, ¿en qué momento debe identificarse al titular real?
📖 Art. 4 Ley 10/2010
Explicación: El art. 4 Ley 10/2010 exige identificar al titular real con carácter previo al establecimiento de la relación de negocio o a la ejecución de la operación.
Según el artículo 4 Ley 10/2010, cuando interviene una persona jurídica, la identificación del titular real incluye:
📖 Art. 4 Ley 10/2010
Explicación: El art. 4 Ley 10/2010 exige, cuando interviene una persona jurídica, identificar la estructura de propiedad o de control para determinar el titular real.
Conforme al artículo 4 Ley 10/2010, esta obligación de identificación del titular real se extiende también a operaciones que involucren:
📖 Art. 4 Ley 10/2010
Explicación: El art. 4 Ley 10/2010 extiende la obligación de identificar al titular real a los fideicomisos («trusts») y otras estructuras jurídicas análogas.
Según el artículo 7 de la Ley 10/2010, las medidas de diligencia debida se aplicarán con especial atención cuando:
📖 Art. 7 Ley 10/2010
Explicación: El art. 7 Ley 10/2010 exige aplicar las medidas de diligencia debida cuando existan indicios de blanqueo o financiación del terrorismo, con independencia de excepciones, exenciones o umbrales previstos.
Conforme al artículo 7 Ley 10/2010, la existencia de indicios de blanqueo de capitales obliga a aplicar diligencia debida:
📖 Art. 7 Ley 10/2010
Explicación: El art. 7 Ley 10/2010 refuerza la diligencia debida ante indicios de blanqueo, con independencia de cualquier excepción, exención o umbral que en otro caso pudiera aplicarse.
Conforme al artículo 7 Ley 10/2010, esta previsión responde al enfoque general de la norma basado en:
📖 Art. 7 Ley 10/2010
Explicación: El art. 7 Ley 10/2010 se enmarca en el enfoque basado en el riesgo de la propia ley, exigiendo mayor diligencia cuanto mayores sean los indicios detectados.
Según el artículo 17 de la Ley 10/2010, los sujetos obligados deben examinar con especial atención:
📖 Art. 17 Ley 10/2010
Explicación: El art. 17 Ley 10/2010 obliga a examinar con especial atención cualquier operación que, por su naturaleza, pueda relacionarse con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
Conforme al artículo 17 Ley 10/2010, ¿qué deben hacer los sujetos obligados con el resultado de ese examen especial?
📖 Art. 17 Ley 10/2010
Explicación: El art. 17 Ley 10/2010 exige documentar por escrito el resultado del examen especial de las operaciones sospechosas.
Según el artículo 17 Ley 10/2010, la finalidad de este examen especial es:
📖 Art. 17 Ley 10/2010
Explicación: El art. 17 Ley 10/2010 orienta el examen especial a detectar operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
Según el artículo 19.2 de la Ley 10/2010, la obligación de abstención del notario o registrador ante una operación sospechosa:
📖 Art. 19.2 Ley 10/2010
Explicación: El art. 19.2 Ley 10/2010 aclara que la obligación de abstención no impide, en ningún caso, la inscripción del acto o negocio jurídico en los registros correspondientes.
Conforme al artículo 19.2 Ley 10/2010, esta previsión resulta especialmente relevante para:
📖 Art. 19.2 Ley 10/2010
Explicación: El art. 19.2 Ley 10/2010 tiene especial relevancia para los registradores, que deben compaginar su condición de sujeto obligado con su función calificadora e inscriptora.
Según el artículo 25 de la Ley 10/2010, ¿durante cuánto tiempo deben conservar los sujetos obligados la documentación relativa a las medidas de diligencia debida?
📖 Art. 25 Ley 10/2010
Explicación: El art. 25 Ley 10/2010 fija en diez años el plazo de conservación de la documentación desde la terminación de la relación de negocio o la ejecución de la operación.
Conforme al artículo 25 Ley 10/2010, transcurridos cinco años desde la conservación de la documentación, el acceso a ella queda limitado a:
📖 Art. 25 Ley 10/2010
Explicación: El art. 25 Ley 10/2010 restringe el acceso a la documentación, transcurridos cinco años, a los órganos de control interno y a las autoridades competentes.
Según el artículo 26 de la Ley 10/2010, los notarios y registradores, como sujetos obligados, deben aprobar por escrito:
📖 Art. 26 Ley 10/2010
Explicación: El art. 26 Ley 10/2010 exige a los sujetos obligados aprobar por escrito políticas y procedimientos adecuados en materia de diligencia debida, información, conservación de documentos y control interno.
Conforme al artículo 25 Ley 10/2010, la finalidad de conservar la documentación de diligencia debida durante el plazo legal es:
📖 Art. 25 Ley 10/2010
Explicación: El art. 25 Ley 10/2010 vincula la conservación documental a la posibilidad de que las autoridades competentes utilicen esa información en la prevención y persecución del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.